金融市场学

判断说明

1、金融市场是产品市场？错，金融市场是资金融通市场，而资金是生产产品的生产要素，所以金融市场不是产品市场，而是要素市场。

2、 同业拆借需要担保或抵押？错，同业拆借市场通常是信用拆借，不需要担保或者抵押，且交易金额一般很大。

3、背书的次数越多，废票的担保性越没有保障？错，背书的次数越多汇票的担保性越强，持票人权利就越有保障。

4、中央银行参与金融市场的目的是盈利？错，目的是为了实现货币政策、调控货币供应为,国家的宏观经济目标服务。

5、大额可转让定期存单可以提前支取？错，大额可转让定期存单是不能提前支取的，要想变现，必须在二级市场上进行转让。

6、商业承兑汇票的信誉高与银行承兑汇票的信誉？错，商业承兑汇票是企业和个人承兑的远期汇票，银行承兑汇票是银行承兑的远期汇票。

7、直接标价法判断升值贬值，本国货币越值钱，外国货币所能兑换的本国货币就越少，汇率值就越小，反之本国货币就越不值钱 单选

1、投资银行最重要的职能是证券的发行和承销。 在我国投资银行一般被称作证券公司。

2、为人们因意外事故死亡的造成经济损失提供保险的是人寿保险公司. 3、英国和美国融资体系是（市场主导型。）主要依靠金融市场的直接融资。 4、上海证券交易所成立于1990年12月。

5、货币市场又名短期金融市场指融资期限在一年或一年以下。 6、同业拆借市场利率被视为基准利率，反映社会资金供求状况。 7、 同业拆借市场的形成根源于存款准备金制度的实施。

8、同业拆借的期限一般较短，最多的是日拆，也称为隔夜拆放。

9、背书是指持票人在票据背面签名将开该票据权利转让给受让人的票据行为。 10、贴现是一种票据转让的方式是指汇票持有人为了取得现款将未到期的商业票据转让给银行银行在扣除一定的贴现之后将余额支付给持票人的票据行为。

11、贴现是一种票据转让方式，是指汇票持有人为了取得现款，将未到期的商业票据转让给银行，银行在扣除一定的贴息将余额支付给持票人的票据行为。

12、求贴现现金额？贴现金额=票据到期金额-票据贴现利息，贴现率=(贴现利息除/面额)*360/期限*100%，其中贴现利息=面额--发行价格。实际收益率=贴现利息/发行价格*360/期限*100%

13、信用风险，因债券发行人不能按时、足额地支付债券的利息、本金从而给债券投资者带来的损失。

14、市盈率(P/E)是指股票市场价格与每股收益的比率。 15、股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。

16、债券基金是指以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金。 17、成长性基金以资本长期增值为投资目标

18、收入型基金是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金 19、为企业和居民提供财产意外损失保险的是财产保险公司。

20、法国和德国的金融体系是（银行主导型），融资主要依靠间接融资。 21、深圳证券交易所成立于1991年7月。

22、资本市场又名长期金融市场是指融资期限在一年以上。 23、在同业拆借市场拆入基金的多为大的商业银行。 24、同业拆借期限最长不超过一年。

25、我国同业拆借市场使用的利率是上海银行间同业拆放利率SHIBOR。

26、汇票承兑是指汇票的付款人在持票人作出承兑提示后，同意承担支付汇票金额的义务，

并在汇票上作到期付款的承兑记载。

27、再贴现是指在中央银行开立账户的银行在需要资金时，将其持有的贴现收进，得未到期

的票据转让给中央银行进行资金融通的行为。

28、求贴现现金额？贴现率=(贴现利息除/面额)*360/期限*100%，其中贴现利息=面额--发行

价格。实际收益率=贴现利息/发行价格*360/期限*100%。

29、利率风险是由于市场利率水平的波动导致债券投资者发生损失。 30、我国境内公司发行的，在香港上市的股票是h股。 简答

1、金融资产的特征？1、期限性2、收益性3、流动性4、风险性。

2、我国货币市场的主要类型？货币市场主要包括同业拆借市场，票据市场，回购市场和货币基金，短期政府债券，大额可转让定期存款单以及央行票据市场和短期银行贷款。 3、股票的基本特征？收益，参与性，永久性，流动性，风险性。

4、金融市场有哪些新趋势？1.资产证券化2.金融自由化3.金融全球化4.金融工程化。 5、资本市场的类型有哪些？股票市场，债券市场，基金市场，中长期存贷款。

6、同业拆借市场的功能？1、同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保证了金融机构运营的安全性。2、同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平。3、同业拆借市场是中央银行实施货币政策的主要在起。4、同业拆借市场的利率往往被视作基准利率，反映社会资金供求状况。

7、债券的特征？1、债券的期限性2、债券的流动性3、债券的收益性4、债券的风险性。 8、股票的特征？1、收益性2、参与性3、永久性4、流动性5、风险性

9、金融远期合约的特点1、协议非标准化2、场外交易3、灵活性强4、无保障金要求5、实物交割 多选

1、按照金融市场交易标的物划分是？1、货币市场2、资本市场3、外汇市场4、黄金市场。 2、按照票据法规定票据分为1、汇票2、本票3、支票。

3、世界上主要的评级公司有1、标准普尔公司2、穆迪投资服务公司3、惠誉国际信用评级有限公司。

4、按照股东享有的权利不同股票可以分为普通股票和优先股票。

5、按照交易对象的交割方式可以将金融市场分为 1、即期交易市场2、远期交易市场。 6、按照用途票据分为1、交易性票据2、融资性票据。

7、我国按照投资主体的不同性质，可以分为1、国有股2、法人股3、社会公众股。

8、证劵投资基金的特点1、集合理财，专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风

险共担4、严格监管、信息透明5、独立托管、保障安全

9、根据运作方式的不同，可以将基金分为1、封闭式基金2、开放式基金 10、根据法律形式的不同，可以将基金分为1、契约型基金2、公司型基金 论述

1、 金融市场的功能？

1.聚敛功能，聚敛功能就是金融市场能够引导小而分散资金，悲剧能够投入社会再生产的资金集合功能，资金融通是金融市场的基本功能也是金融市场的初始功能。 2.配置功能，金融市场的配置功能主要表现在资源配置财富再分配风险再分配三个方面。 3.调节功能，金融市场具有调节宏观经济的功能。

4.反映功能，反应微观经济的运行状况，反映国民经济运行状况，显示企业的发展动态，了解世界经济发展状况。

2、创业板市场设立的目的及存在的风险？

目的：1、为高科技企业提供融资渠道2、通过市场机制，有效评价资产价值，促进知识

与资本的结合，推动知识经济的发展。3、为风险投资基金提供“出口”4、增加创新企业股份的流动性5、促进企业规范运作，建立现代企业制度。

风险：1、经营风险2、诚信风险3、股价大幅波动的风险4、技术风险5、投资者不成熟

可能引发的奉献6、中介机构服务水平不高带来的风险

计算

1、某投资者持有开放式A基金10000份，基金单位份额净值为2元，基金赎回费率为2％，该投资者欲赎回持有的10000份A基金，请问该投资者可以回收多少投资？ 解：赎回金额=赎回数量x赎回日单位基金份额净值（x1-赎回费率）=10000x2(1-2％)=19600(元)也即，该投资者可以收回19600元的投资

2、某基金认购费率为1％，某头投资者以10000元认购该基金，请确定该投资者认购基金的份额数量？

解：认购费用=10000x1％=100（元） 净认购金额=10000-100=9900（元） 认购份数=9900÷1=9900（份） 即，该投资者认购基金的份额数量是9900份。